OKCoin幣行產(chǎn)品副總裁鄭榮堯告訴《經(jīng)濟(jì)》記者,2013年出臺(tái)的《關(guān)於防範(fàn)比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》指出,比特幣是一種特定的虛擬商品,其交易是一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為。不少詐騙團(tuán)夥自己開發(fā)的貨幣是比特幣第二代或者是升級(jí)版,而實(shí)際上,傳銷式虛擬貨幣往往通過自建平臺(tái),以拉人頭送貨幣的方式乎敏給予勵(lì),而且都是由在境外操控,利用網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上支付平臺(tái)完成資金交易,具有極大的隱蔽性。
實(shí)際上,今年2月廣東省中山市警方通過兩個(gè)月摸底調(diào)查,已抓獲基鏈數(shù)字貨幣3名涉案人員,凍結(jié)1億傳銷資金。而去年被宣判無罪的陳滿被參與到基鏈數(shù)字貨幣的投資項(xiàng)目,具體被騙金額未知。目前看來,打著數(shù)字貨幣旗號(hào)進(jìn)行微傳銷的組織已悄然成型,互聯(lián)網(wǎng)打擊這類犯為增加了難度,傳銷組織很難連根拔起。
國際金融投資會(huì)聯(lián)合孫飛近日在社交平臺(tái)上發(fā)表了一則“本人與中央幣及任何虛擬貨幣沒有任何關(guān)係”的聲明,記者了解到,國內(nèi)國際金融市場存在一些不良公司冒用專家學(xué)者名號(hào)招攬生意、推銷金融產(chǎn)品招搖撞騙的事件。孫飛接受《經(jīng)濟(jì)》記者采訪時(shí)表示,對(duì)投資者來說,除正規(guī)金融機(jī)構(gòu)外,不要輕信國叢孫內(nèi)國際金融市場上的資金盤、外匯盤、現(xiàn)貨期貨盤和虛擬貨幣。國家需要盡快出臺(tái)相關(guān)政策進(jìn)行監(jiān)管,防止此類龐氏騙局愈演愈烈。
千葉律師事務(wù)所律師張華欣表示,根據(jù)國務(wù)院頒布的《傳銷條例》相關(guān),基鏈數(shù)字貨幣的運(yùn)作模式和營銷行為已符合非法傳銷。張華欣認(rèn)為,基鏈數(shù)字貨幣作為一種虛擬的金融商品,真實(shí)性及性存疑,暫未發(fā)現(xiàn)其存在的依據(jù)。張華欣,在做投資時(shí),投資人首先要了解並辨別所要投資的產(chǎn)品是否真實(shí)、;其次考慮投資的風(fēng)險(xiǎn)及承受能力;最後,投資不熟悉的領(lǐng)域時(shí),盡量諮詢專業(yè)人士。
幣被包裝成數(shù)字貨幣,通過微傳銷的方式來賺取人眼球,對(duì)於這樣的騙局,很多對(duì)數(shù)字貨幣不了解的人很容易他言、上當(dāng)。有關(guān)部門在嚴(yán)管徹查的同時(shí)還需要加大宣傳力度,教如何防範(fàn)和監(jiān)督。
幣等傳銷幣往往借助快速暴富、發(fā)等令動(dòng)的承諾,利用投資者不懂金融、法律常識(shí)和互聯(lián)網(wǎng)金融知識(shí),通過微信群、社交軟件群、號(hào)進(jìn)行,並輔之以線下活動(dòng),大肆招搖撞騙,給投資者及其家庭帶來巨大財(cái)產(chǎn)和損失。
其中,借用了時(shí)下比較火熱,但大眾較為陌生的數(shù)字貨幣這一名稱。網(wǎng)貸之家研究中心總監(jiān)於百程對(duì)某報(bào)記者表示,因?yàn)閿?shù)字貨幣這幾年比較熱而且神秘,所以傳銷者選擇了以此為標(biāo)的。“但實(shí)質(zhì)上,幣並非數(shù)字貨幣。”
易觀互聯(lián)網(wǎng)金融研究中心資深分析師李子川告訴某報(bào)記者,數(shù)字貨幣屬於虛擬貨幣範(fàn)疇,而虛擬貨幣在我國境內(nèi)是被嚴(yán)令的,貨幣的發(fā)行權(quán)隻在央行,任何其他渠道、形式的所謂的限量版貨幣都踩踏了這一紅線。
“目前,全球?qū)?shù)字貨幣尚沒有一個(gè)非常準(zhǔn)確的定義,其研究應(yīng)用尚處於初始探索階段。”滲頃鏈國仕資本研究協(xié)會(huì)研究員李高陽也告訴《經(jīng)濟(jì)》記者,市場上最有名的數(shù)字貨幣可能當(dāng)屬比特幣,此外還有萊特幣、狗狗幣,以及我國民間的元寶幣等。
數(shù)字貨幣“Digital Currency”是電子貨幣形式的替代貨幣,這些數(shù)字貨幣都沒有集中的發(fā)行方,任何人都有可能參與製造,並在全球流通,在國內(nèi)也有相關(guān)網(wǎng)站提供交易。
