在虛擬貨幣的世界裏，金融安全與合規性備受關注，尤其在韓國，金融情報中心(KoFIU)的反洗錢措施更為嚴格。為了確保業務的合法性和透明度，每個虛擬資產服務提供商(VASP)必須遵循WLF(Watch List Filtering)規則，這是一項至關重要的反洗錢流程，旨在識別並限製與PEP（政治公眾人物）、FATF/UN製裁名單和特定限製人員的關聯。
WLF法規的框架</ WLF法規嚴格遵循國際反洗錢標準，如FATF和KoFIU的R.10（客戶盡職調查）、R.12（PEP篩查）和R.19（高風險國家）規定。交易所如Upbit和Bithumb等主流平臺，如Upbit和Bithumb，均依賴付費的第三方數據，如DowJones，來更新和管理他們的WLF名單。 WLF對象的識別</ WLF的對象範圍廣泛，包括但不限於：政府官員、政黨高層、國有企業的高級管理人員，甚至皇室貴族和宗教領袖。此外，還涵蓋了與恐怖融資和擴散相關的人物，以及來自FATF非合作國或監管薄弱地區的高風險個人。 DowJones提供的數據源是全球反洗錢合規的重要資源，它提供三個級別的信息，涵蓋了PEP、特殊利益群體、製裁和排除列表，以及公司和船舶等實體的詳細分類。這些數據通過XML Feed服務提供，包括政治人物和製裁名單的實時更新，數據更新頻率包括月度、每日和增量，以滿足不同機構的需求，如KoFIU要求的每日更新。 成本與挑戰</ 在執行WLF時，金融機構需投入相應的成本，如使用DowJones的數據服務，年最低費用可能高達兩萬美元。對於韓國的交易所來說，嚴格的WLF執行意味著任何未通過篩查的交易都將被嚴格禁止，這無疑增加了運營的複雜性和合規壓力。
