5月以來，比特幣又開啟一波瘋狂漲勢。尤其是8月，比特幣價格一路飆升，從每枚18000元左右一度突破30000元，創下曆史新高。數據顯示，7月1日到7月31日，國內比特幣交易成交額為301.7億元，占全球總交易量的30%。
專家認為，比特幣因其可匿名、不受國界限製、不易追蹤等特性，往往被不法分子利用，成為洗錢、傳銷、走私等違法犯罪活動的工具。監管部門應盡快建立比特幣交易平臺投資者的實名審查製度，加大對比特幣交易平臺違規行為的懲治力度，對部分嚴重違規的比特幣交易平臺進行取締。
交易風險大
國內比特幣交易情況監測報告顯示，2017年上半年，全球主要虛擬貨幣市值總和由177億美元增長至1000億美元。其中，比特幣市值增長2.7倍。7月1日至31日，比特幣市值在310億-470億美元區間震蕩。以7月31日市值計算，全球主要虛擬幣種市值中，比特幣市值占比51%，其次是以太坊和瑞波幣，分別占20%和7%，三者合計占比近八成。
7月1日至31日，國內比特幣交易成交額301.7億元，環比下降11.6%，占全球總交易量30%。通過分析國內各交易平臺的交易規模，OKCoin幣行（占比22.5%）、比特幣中國（占比19.7%）和火幣網（占比18.2%）三個交易平臺的交易量最大，三者合計占比達60%。
二級市場兌換交易是比特幣生態鏈條的重要環節，參與用戶多，交易規模大。同時，比特幣交易也伴隨著一定風險，包括價格波動、市場操縱、信息泄露、交易平臺被盜、跑路等。
“作為一種所謂超國家‘貨幣’，比特幣雖然在虛擬空間中運行，但其暴漲可能會增加主權國家的經濟金融體係的係統性風險?！敝醒胴斀洿髮W金融法研究所所長黃震指出，如在外匯管製、洗錢、避稅等方麵，目前已經存在利用比特幣逃避外匯管製、洗錢逃稅的行為。
黃震強調，在比特幣的交易流轉方麵，國內一些虛擬貨幣交易平臺存在很多不規範的地方，特別是有的平臺存在資金池、杠桿資金、做虛擬盤的現象，甚至有的組織和團隊持有大量比特幣，存在操縱市場或內幕交易的金融風險。
國家互聯網金融安全技術專家委員會日前發布報告指出，在虛擬貨幣市場中存在惡意炒作、價格劇烈波動等係列問題，且為洗錢、恐怖融資等活動提供了便利。
監管漏洞依然存在
業內人士指出，犯罪分子利用加密數字貨幣（主要是比特幣）進行洗錢、敲詐（數據泄露）、勒索（DDOS攻擊的威脅）等犯罪行為。歐洲刑警組織評估報告指出，全球3%的洗錢活動是使用加密數字貨幣進行的。
今年年初，人民銀行對比特幣交易平臺開展現場檢查發現，北京的部分平臺未經批準擅自開展融資業務、未充分履行反洗錢義務。
此外，目前國內比特幣平臺高達數十億元的客戶資金缺乏第三方存管，客戶資金麵臨“跑路”風險。近期，央行在對北京地區主要交易平臺的現場檢查中發現，火幣網和OKCoin幣行均利用投資者充值形成的沉澱資金購買理財產品，合計約10億元人民幣。
業內人士指出，基於風險考慮，大部分國家都將比特幣交易納入監管體係。美、日、德、加、澳等國承認其合法性，並出臺監管規則，而俄、泰、印尼等國認定比特幣交易活動非法。
我國不允許金融或支付機構開展與比特幣相關業務，也不允許其作為貨幣流通。各國政策仍不明確，也可能對兌換價格造成劇烈波動。
“目前，各國監管當局不大會承認比特幣作為貨幣的屬性。對監管層而言，比特幣最大的問題是，它有可能被利用來洗錢或者從事不正當交易等?！比珖舜筘斀浳敝魅挝瘑T吳曉靈認為，現在加密貨幣ICO的概念比較熱，但其中很多脫離了分布式記賬這樣原本的運營規範，從而產生誤導公眾、發生龐氏騙局的可能性。
多措並舉完善監管
“雖然上半年人民銀行對比特幣市場及平臺亂象加強了監管，但依然存在諸多監管空白?！北本┼]電大學教授楊義先表示，應盡早確立比特幣的監管框架，確定監管主體，明確業務規則，把比特幣裝進製度和監管的籠子裏。
黃震認為，麵對比特幣的瘋狂走勢，投資者要理性看待，切忌盲目跟風，避免高位接盤。投資者必須加強學習，研究投資標的及其交易風險，不做不了解的領域的投資。交易平臺應加強合規建設、投資者教育和風險管理，定期進行自查和報告風險；機構團隊應加強信息披露，向安全化、透明化、規範化方向發展。
黃震建議，監管層應介入比特幣的監管，適當引入監管科技加強對比特幣、區塊鏈進入的檢測和預警，盡快把比特幣係統性風險控製在合理的範圍內。
“央行等有關部門可以定期發布風險警示，給市場和投資者進行風險提醒?！秉S震補充道，還可以支持地方政府創新運用監管沙盒等監管科技，把比特幣閉環生態納入監管沙盒之中，進行沙盒試驗和風險測試。
此外，互聯網安全專家建議，相關部門應明確比特幣交易平臺的監管定位與監管分工，盡快建立比特幣交易平臺投資者的實名審查製度，實現交易和兌換過程透明化。同時，加大對比特幣交易平臺違規行為的懲治力度，對部分嚴重違規的比特幣交易平臺進行關停取締。
